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非法集資是社會經濟發展中的一顆毒瘤，嚴重干擾正常經濟、金融秩序，同時影響社會穩定。為全力打擊非法集資，今年以來，建湖農商銀行充分發揮地方銀行的責任擔當，通過強監督、強管理、強控制多維發力，對非法集資行為實施監控、排查和上報，取得了良好的效果，維護了地方金融秩序的穩定。
一是加強賬戶管理，嚴格執行大額可疑資金報告制度。該行落實專人對各類賬戶交易涉嫌非法集資資金異動情況進行分析識別工作，在工作中重點關注短期資金分散轉入后集中轉出、同一賬戶定期或不定期批量向其他賬戶轉出資金、平常資金流量小的賬戶突然有大量資金注入、各類組織和個體工商戶短期內頻繁收取匯款、短期內集中開戶存入資金并集中轉出等各類資金流動異常行為，并將存在異常行為的資金賬戶及時報監管部門核查。
二是加強員工管理，加大員工異常行為監督管理力度。該行以合規銀行建設為抓手，不斷強化員工不良行為管控和員工八小時外異常行為排查工作，并結合員工異常行為和非正常資金往來排查以及員工家訪活動，針對性地解決當前員工行為管理中存在的突出問題，嚴厲整治員工不良行為，保證全行員工遠離非法集資，規范管理個人和客戶資金。
三是加強輿情管理，保證涉嫌非法集資行為及時上報。該行在建立健全輿情監測管理制度基礎上，對報紙雜志、廣播電視、互聯網等媒體上涉及的有關該行及員工涉嫌非法集資信息進行重點監測，如情況屬實，將及時對相關人員作出處理；如有捕風捉影，虛構夸大事實的不實言論，將運用法律武器，追究發布媒體和相關人員的法律責任。同時，嚴格按照監管部門要求，將監測中發現的客戶涉嫌非法集資的線索，及時提供給縣防范和處置非法集資工作領導小組辦公室，對涉及該行員工的涉嫌非法集資線索，及時向監管部門報告，對涉嫌犯罪的，依法向公安機關或檢察機關報案。
原標題：建湖農商銀行多維發力打擊非法集資
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202412/24/node_B01.html#content_1405311
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