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為提高員工洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，做好洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管控與維護(hù)金融安全，近日，農(nóng)發(fā)行南京市浦口支行組織開(kāi)展2022年度反洗錢(qián)培訓(xùn)，以進(jìn)一步加大防范打擊洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)力度，切實(shí)提高支行反洗錢(qián)工作質(zhì)效。
本次培訓(xùn)該行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視、帶頭學(xué)習(xí)，全行人員主動(dòng)配合、積極參與。培訓(xùn)內(nèi)容貼合實(shí)際業(yè)務(wù)，圍繞各部門(mén)工作流程不同環(huán)節(jié)，落實(shí)到崗位日常操作中。
一是理論先行。從反洗錢(qián)概念出發(fā)，針對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體規(guī)章制度和監(jiān)管要求、反洗錢(qián)監(jiān)管內(nèi)外部環(huán)境、當(dāng)前案防工作所面臨的形勢(shì)和反洗錢(qián)工作重難點(diǎn)進(jìn)行詳細(xì)講解，普及《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，集中學(xué)習(xí)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法和反洗錢(qián)管理辦法等監(jiān)管規(guī)章內(nèi)容，通過(guò)著重介紹涉稅洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)特征，向培訓(xùn)人員揭示客戶信息、賬戶屬性和交易對(duì)手等方面的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
二是規(guī)范實(shí)操。以《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》為切入點(diǎn)，以最新監(jiān)管要求與該行日常經(jīng)營(yíng)管理為背景，圍繞反洗錢(qián)法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)核心義務(wù)的規(guī)定，從客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告及客戶身份資料及交易記錄保存三個(gè)方面進(jìn)行重點(diǎn)講解。同時(shí)，側(cè)重結(jié)合今年下半年新上線的新一代反洗錢(qián)管理系統(tǒng)，對(duì)比新舊系統(tǒng)在界面設(shè)置、操作方法與任務(wù)處理上的異同之處，介紹各崗位所屬權(quán)限和功能，并對(duì)運(yùn)用新反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行任務(wù)操作時(shí)的注意事項(xiàng)進(jìn)行重點(diǎn)提示。通過(guò)列舉典型可疑案例剖析洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)特征，并結(jié)合不同反洗錢(qián)崗位實(shí)際操作，總結(jié)近期反洗錢(qián)檢查存在的主要問(wèn)題。一方面，突出工作重點(diǎn)，總結(jié)日常開(kāi)展反洗錢(qián)工作注意事項(xiàng)，梳理反洗錢(qián)工作要點(diǎn)，特別是應(yīng)照規(guī)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，適當(dāng)拓展盡職調(diào)查的深度和廣度，做好客戶身份識(shí)別，真正從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)；另外，要完善客戶身份資料，跟進(jìn)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，重點(diǎn)分析案例可疑觸發(fā)點(diǎn)并及時(shí)報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。另一方面，強(qiáng)調(diào)各部門(mén)、崗位落實(shí)反洗錢(qián)工作的要點(diǎn)，重點(diǎn)提示相關(guān)部門(mén)及人員如何履行日常反洗錢(qián)工作職責(zé)，明確反洗錢(qián)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控流程要求，強(qiáng)化部門(mén)間協(xié)作配合，持續(xù)加強(qiáng)客戶識(shí)別信息共享，在反洗錢(qián)日常工作中，樹(shù)立“合規(guī)為先、風(fēng)控為要”理念，主動(dòng)落實(shí)監(jiān)管政策要求，認(rèn)真履行主體責(zé)任，推進(jìn)制度建設(shè)，加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)，優(yōu)化數(shù)據(jù)報(bào)送。
培訓(xùn)后，現(xiàn)場(chǎng)組織全體參會(huì)人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)技能競(jìng)賽。競(jìng)賽內(nèi)容以反洗錢(qián)相關(guān)制度與操作規(guī)范為主，以鞏固培訓(xùn)成果和充分調(diào)動(dòng)全體員工繼續(xù)學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)的積極性為目的，使員工深入了解反洗錢(qián)工作的重要性與必要性。
通過(guò)此次反洗錢(qián)培訓(xùn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全體員工的合規(guī)意識(shí)和對(duì)反洗錢(qián)工作的重視程度，強(qiáng)化了相關(guān)崗位人員履職盡責(zé)意識(shí)，提高了該行防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)能力。
下一步，農(nóng)發(fā)行浦口支行將以此次反洗錢(qián)培訓(xùn)為契機(jī)，繼續(xù)建立健全案防長(zhǎng)效機(jī)制，定期組織學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)文件制度，將反洗錢(qián)理念自覺(jué)融入日常工作，真正做到內(nèi)化于心、固化于制、外化于行，為推動(dòng)支行反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展、營(yíng)造良好金融生態(tài)環(huán)境、筑牢審慎穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和持續(xù)高質(zhì)發(fā)展基石貢獻(xiàn)政策性金融力量。
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