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看神情，是否焦慮緊張，看舉止，是否通話不斷，頻繁操作手機(jī)；問清匯款人與收款人的關(guān)系、問清轉(zhuǎn)賬匯款的目的、問清轉(zhuǎn)賬匯款的金額；核對(duì)收款人姓名與賬戶信息是否一致。“兩看、三問、一核對(duì)”是泰興農(nóng)商銀行工作人員在“防詐”實(shí)踐中總結(jié)出的一套行之有效的方法。
圍繞如何識(shí)別上當(dāng)受騙市民，泰興農(nóng)商銀行專門邀請(qǐng)?zhí)┡d市公安局經(jīng)偵、刑偵大隊(duì)的民警，對(duì)典型案例進(jìn)行剖析，要求在日常工作中把前來辦理存取款業(yè)務(wù)的中老年人作為關(guān)注重點(diǎn)，特別是獨(dú)自辦理業(yè)務(wù)的中老年女性儲(chǔ)戶。3月中旬，該行一鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員在前臺(tái)接待儲(chǔ)戶時(shí)，看到休息區(qū)一位中年婦女坐立不安，神情焦躁，不時(shí)地把頭轉(zhuǎn)向僻靜處捂著嘴接打電話。工作人員隨即主動(dòng)上前詢問，得知這位中年婦女姓吳，剛剛接到在國外打工的“哥哥”的電話，欲匯款4.8萬元幫“哥哥”購買機(jī)票。工作人員一邊安慰吳某，一邊根據(jù)其提供的姓名、賬號(hào)進(jìn)行了信息比對(duì)，發(fā)現(xiàn)賬號(hào)登記的姓名是外省的一名男子，這一情況立即引起了工作人員的警覺。于是工作人員立即聯(lián)系民警到場(chǎng)核查，經(jīng)過近30分鐘的勸說，吳女士放棄了匯款，成功阻止了一起疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。
與此同時(shí)，泰興農(nóng)商銀行與泰興警方設(shè)立了“防詐快反專線”，安排專人聯(lián)系對(duì)接，實(shí)行先凍結(jié)后審批的流程。今年春節(jié)后的一天，該行接到警方要求凍結(jié)賬戶的信息后，數(shù)分鐘內(nèi)凍結(jié)被騙儲(chǔ)戶的兩張銀行卡，成功攔截被騙資金13萬元。
今年打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)開展以來，泰興農(nóng)商銀行主動(dòng)配合泰興警方，線上利用微信公眾號(hào)、抖音、微博等適時(shí)發(fā)布“防詐”信息，線下開展“防詐”進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)家庭活動(dòng)；在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的LED顯示屏滾動(dòng)播放“防詐”提示，在醒目位置、業(yè)務(wù)窗口擺放“防詐”宣傳單、宣傳圖冊(cè)，并設(shè)立老年人服務(wù)專窗，對(duì)辦理業(yè)務(wù)，特別是辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)的老人，由當(dāng)日大廳值班工作人員負(fù)責(zé)接待。另外，該行還動(dòng)員工作人員，利用節(jié)假日或晚上的時(shí)間，與民警、社區(qū)志愿者，在市民廣場(chǎng)設(shè)置義務(wù)咨詢宣傳臺(tái)，發(fā)放宣傳單、擺放宣傳展板，答疑解惑，形式多樣向廣大市民宣傳“防詐”知識(shí)，提醒市民群眾捂緊“錢袋子”，確保資金安全。
6月下旬，泰興農(nóng)商銀行利用中、高考結(jié)束學(xué)生短暫返校和小學(xué)生暑假放假前的時(shí)機(jī)，會(huì)同公安和教育部門，為廣大師生開設(shè)“金融知識(shí)大講堂”，開展“防詐”宣傳，講解如何識(shí)別假幣等，受到師生們的歡迎和好評(píng)。6月29日，一犯罪嫌疑人冒充老人的孫子，稱失手打傷同學(xué)，急需醫(yī)藥費(fèi)，要求老人去銀行轉(zhuǎn)賬。慌張的老人來到該行，工作人員發(fā)現(xiàn)后，隨即聯(lián)系了轄區(qū)民警，在民警的幫助下聯(lián)系到了老人的子女，在眾人的勸導(dǎo)下，老人恍然大悟，成功保住了8萬多元的養(yǎng)老錢。
今年以來，泰興農(nóng)商銀行積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，會(huì)同泰興警方先后發(fā)布“防詐”提示微信、微博130多條，閱讀量突破150萬，推送“防詐”短信300多萬條，印制、發(fā)放宣傳單、宣傳冊(cè)15萬份，有效提升了廣大群眾防范金融風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，成功阻止24起疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、養(yǎng)老金詐騙案，為市民避免直接經(jīng)濟(jì)損失超過500萬元。
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