|
今年4月，東海農(nóng)商銀行開(kāi)展行業(yè)審計(jì)整改情況“回頭看”工作。為推進(jìn)整改“回頭看”工作有序開(kāi)展，確保整改工作落地見(jiàn)效，該行多部門(mén)、多條線同向發(fā)力，以靈活多變的方式打出審計(jì)整改“回頭看”組合拳。
建立“三張清單”，將整改“回頭看”工作清單化、具體化。通過(guò)問(wèn)題清單明確整改“回頭看”責(zé)任。該行審計(jì)部作為牽頭部門(mén)對(duì)問(wèn)題清單指出的問(wèn)題進(jìn)行細(xì)化分解，問(wèn)題分解到條線部門(mén)，要求部門(mén)總經(jīng)理負(fù)責(zé)落實(shí)整改“回頭看”工作，并指定一名整改“回頭看”聯(lián)系人，負(fù)責(zé)對(duì)接具體整改“回頭看”工作。通過(guò)整改清單檢視整改實(shí)效。各部門(mén)認(rèn)真組織整改“回頭看”工作，定期將整改“回頭看”情況書(shū)面報(bào)送至審計(jì)部，同時(shí)對(duì)照“問(wèn)題清單”，逐項(xiàng)列明整改“回頭看”措施和結(jié)果，編制“回頭看”“整改清單”。通過(guò)檢查清單強(qiáng)化整改質(zhì)效。在監(jiān)督審核環(huán)節(jié)，審計(jì)部安排專(zhuān)人把關(guān)整改“回頭看”質(zhì)量，定期對(duì)接條線部門(mén)整改“回頭看”聯(lián)系人，匯總整改“回頭看”情況，以問(wèn)題糾正到位、責(zé)任追究到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、配套措施到位和教育培訓(xùn)到位等“五個(gè)到位”核驗(yàn)整改“回頭看”措施，形成“檢查清單”并向相關(guān)條線部門(mén)反饋，便于“回頭看”整改不到位的條線部門(mén)進(jìn)行再對(duì)照、再整改。通過(guò)“三張清單”，讓整改“回頭看”工作形成閉環(huán)式管理，不斷提升整改質(zhì)效。
監(jiān)事長(zhǎng)督辦重難點(diǎn)問(wèn)題。該行審計(jì)部安排專(zhuān)人對(duì)整改“回頭看”情況進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)梳理，逐條逐項(xiàng)對(duì)照檢查，整理整改“回頭看”過(guò)程中推動(dòng)緩慢的重難點(diǎn)問(wèn)題清單，由監(jiān)事長(zhǎng)協(xié)同各條線分管行長(zhǎng)督辦。強(qiáng)調(diào)整改“回頭看”工作刻不容緩，等不得、拖不得，把重難點(diǎn)問(wèn)題分解到條線，從促進(jìn)發(fā)展的角度推動(dòng)建立長(zhǎng)效管理機(jī)制，推動(dòng)源頭治理，把壓力傳導(dǎo)到崗，確保事事有人盯、有人干、有人督，按計(jì)劃、分步驟推進(jìn)重難點(diǎn)問(wèn)題的整改，確保整改任務(wù)“不懸空”“全見(jiàn)底”。
納入條管部門(mén)檢查范圍。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，針對(duì)行業(yè)審計(jì)中存在的重要易錯(cuò)問(wèn)題，條線管理部門(mén)將其納入條線常規(guī)檢查，通過(guò)一個(gè)一個(gè)專(zhuān)項(xiàng)檢查的實(shí)施、一件一件實(shí)事的落地，充分揭示操作風(fēng)險(xiǎn)，確保真刀真槍地解決問(wèn)題。如運(yùn)營(yíng)條線定期對(duì)利率執(zhí)行情況、偽現(xiàn)金交易等進(jìn)行檢查，信貸條線定期對(duì)貸后管理情況、中長(zhǎng)期個(gè)人貸款還款方式、關(guān)聯(lián)人授信情況等進(jìn)行檢查，對(duì)檢查情況進(jìn)行通報(bào)，以查促改。通過(guò)再檢查、再監(jiān)督的方式減少同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題再發(fā)生。
納入審計(jì)項(xiàng)目重點(diǎn)檢查內(nèi)容。針對(duì)行業(yè)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的典型問(wèn)題和共性問(wèn)題，該行審計(jì)部在開(kāi)展審計(jì)工作時(shí)，將其作為重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行審計(jì)，對(duì)突出問(wèn)題分析原因，從制度建設(shè)、流程再造等方面提出整改建議，不斷改善機(jī)制建設(shè)，固化審計(jì)成果，提升審計(jì)整改質(zhì)效。如該行2024年開(kāi)展的《不良資產(chǎn)處置專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)》中，將收回不良貸款本息未優(yōu)先償還訴訟費(fèi)納入重點(diǎn)審計(jì)內(nèi)容，針對(duì)仍然存在訴訟費(fèi)未收回的情況，提交《關(guān)于加強(qiáng)訴訟費(fèi)管理的風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》，對(duì)此類(lèi)問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并建議總行安排相關(guān)部門(mén)加強(qiáng)訴訟費(fèi)管理，切實(shí)采取有效措施，防止漏收訴訟費(fèi)情況的發(fā)生。
經(jīng)過(guò)全行干部員工共同努力，本次整改“回頭看”工作成效顯著。該行將清單上30個(gè)問(wèn)題細(xì)化成38個(gè)問(wèn)題，已整改36個(gè)，按計(jì)劃序時(shí)整改2個(gè)，整改完成率達(dá)94.74%。共計(jì)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查及常態(tài)化檢查10余次、梳理修訂制度辦法20個(gè)、業(yè)務(wù)流程再造1項(xiàng)、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范3項(xiàng)和推動(dòng)全行性工作2項(xiàng)，完善利率定價(jià)機(jī)制建設(shè)、加強(qiáng)訴訟費(fèi)管理、強(qiáng)化人才隊(duì)伍建設(shè)、規(guī)范押品管理，收回貸款298戶(hù)、金額合計(jì)12295.32萬(wàn)元，收回訴訟費(fèi)、租金和執(zhí)行費(fèi)等合計(jì)金額21.91萬(wàn)元。
原標(biāo)題：東海農(nóng)商銀行：同向發(fā)力打好審計(jì)整改“回頭看”組合拳
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202405/09/node_A03.html#content_1324631
|
