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隨著金融市場的發(fā)展和客戶財富管理需求的增長，無錫農商銀行積極發(fā)展財富管理業(yè)務，持續(xù)提升人才隊伍建設，不斷豐富產品體系，推動全行財富業(yè)務高質量發(fā)展。
精進專業(yè)技能，深化服務理念。近期，無錫農商銀行以“精進專業(yè)技能，深化服務理念”為主題，組織開展了系列代銷業(yè)務培訓，內容涵蓋保險、理財、資管計劃等業(yè)務，全面提升員工專業(yè)素養(yǎng)和服務水平，為廣大客戶提供更為專業(yè)、高效、貼心的服務。業(yè)務培訓邀請專業(yè)講師就市場展望、產品介紹、精準營銷技巧、日常銷售話術進行了培訓指導，并對銷售話術進行了通關指導，有效提升了業(yè)務人員的知識素養(yǎng)與服務水平。
精強專業(yè)隊伍，細化過程管理。無錫農商銀行堅持大零售轉型，努力加強專業(yè)化營銷隊伍建設，通過提高理財經理團隊能力，為財富業(yè)務持續(xù)發(fā)展打下堅實基礎。該行嚴把理財經理隊伍過程管理關，每周要統(tǒng)計通報理財經理有效電訪、周報、月報、Beta理財師轉發(fā)執(zhí)行情況，確保規(guī)范動作落實到位；每周要發(fā)布業(yè)績排名，對排名靠后的理財經理“一對一”過關、重點督導，督促其對標找差；每周要召開理財經理例會，進行日常業(yè)務培訓、產品專題培訓、更新營銷技巧、銷售合規(guī)性提示，通過“每周三要”有效提升理財經理履職能力和營銷能力。
精心增戶擴面，強化統(tǒng)籌謀劃。無錫農商銀行今年首次將財富業(yè)務納入開門紅活動，從用戶篩選、話術設計等方面制定差異化營銷方案，通過篩選客戶名單、分解外呼任務、下發(fā)營銷話術，提升營銷人員客群運營能力，成功觸達各層級客群，實現了資產提升，在此基礎上優(yōu)化客戶分層管理，對高凈值客戶按鉆石（AUM200萬元）及以上貴賓客戶、私行（AUM500萬元）及以上客戶分層制定生日和節(jié)日權益維護方案；下發(fā)私行級客戶首次觸達、節(jié)日前拜訪等節(jié)點需要的維護物料，幫助分支行和理財經理維護重點頭部客戶，逐步提高客戶黏性，進一步挖掘客戶潛力。重點對AUM100萬元以上客戶和AUM20萬元至30萬元客戶進行管戶分配和維護，同時結合開門紅財富提升積分回饋活動，分層、分批對客戶進行多輪群發(fā)短信、批量智能外呼，協(xié)助分支行營銷觸達客戶，助力財富中收與客戶數增長雙重目標的達成。
精準定位需求，優(yōu)化產品體系。近來，無錫農商銀行一手抓好自營產品穩(wěn)健運營，一手不斷引入代銷理財產品豐富和滿足客戶需求，積極做好財富管理業(yè)務轉型。在充分了解客戶的投資需求和風險偏好的基礎上，不斷優(yōu)化代銷產品準入，加快基金、資管計劃等其他產品的引入，持續(xù)豐富代銷產品的種類和多樣性，有效填補自營理財產品線的空缺，做到產品供給與投資者需求相匹配，滿足不同客戶投資需求，增強客戶黏性。
下階段，無錫農商銀行將持續(xù)強化和優(yōu)化財富管理體系，致力于提升全員專業(yè)素養(yǎng)與服務水平，同時將緊跟時代步伐，洞察市場變化，積極通過多元化學習演練、產品體系、科技賦能等手段，滿足客戶日益增長的財富管理和增值需求，深耕客戶服務，實現銀客共贏的美好愿景。
原標題：無錫農商銀行多措并舉推進財富管理業(yè)務轉型
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202404/23/node_B04.html#content_1319860
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