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無(wú)錫農(nóng)商銀行秉持“合規(guī)優(yōu)先，審慎穩(wěn)健”的合規(guī)文化理念，以合規(guī)銀行建設(shè)新三年規(guī)劃為主線，深入查找合規(guī)短板弱項(xiàng)，精準(zhǔn)施策發(fā)力，著力在夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)、優(yōu)化管理機(jī)制上出實(shí)招、下實(shí)功、求實(shí)效，合規(guī)案防工作管理水平有效提升。
強(qiáng)化責(zé)任，
澆筑合規(guī)履職堅(jiān)實(shí)基座
突出關(guān)鍵少數(shù)，高層廓清思想迷霧“指南針”。該行黨委堅(jiān)持把黨建工作與內(nèi)控合規(guī)管理工作相結(jié)合，建立常態(tài)化的合規(guī)案防專題學(xué)習(xí)研討機(jī)制，按照至少每季開展一次合規(guī)案防專題學(xué)習(xí)的頻率對(duì)最新重要法律法規(guī)、監(jiān)管政策及省聯(lián)社行業(yè)管理制度進(jìn)行專題學(xué)習(xí)，以學(xué)促思、以學(xué)促干、以學(xué)促轉(zhuǎn)，持續(xù)擴(kuò)充內(nèi)控合規(guī)知識(shí)儲(chǔ)備，高度詮釋“合規(guī)從高層做起”理念，充分發(fā)揮示范表率作用。
推動(dòng)職責(zé)落地，部室架起擔(dān)當(dāng)奮進(jìn)“連心橋”。打造以問(wèn)題為導(dǎo)向、可持續(xù)優(yōu)化的機(jī)關(guān)部室合規(guī)考核長(zhǎng)效機(jī)制，將合規(guī)案防管理要求融入條線部門管理，再傳導(dǎo)至基層網(wǎng)點(diǎn)，充分發(fā)揮考核指揮棒的作用，倒逼機(jī)關(guān)部室主動(dòng)履行對(duì)分管條線的合規(guī)管理職責(zé)。2021年以來(lái)，先后在部室合規(guī)考核中加入合同及用印審查要求、新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)管理等考核內(nèi)容，考核指標(biāo)由最初37項(xiàng)增加至目前72項(xiàng)，確保考核辦法與最新合規(guī)管理要求相適應(yīng)。
強(qiáng)化上下聯(lián)動(dòng)，基層畫好履職盡責(zé)“工筆畫”。完善分支行合規(guī)獎(jiǎng)懲考核體系，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理創(chuàng)造價(jià)值導(dǎo)向。加強(qiáng)對(duì)分支行內(nèi)控合規(guī)工作的過(guò)程考核，堅(jiān)持季度考核與日常管理相結(jié)合，將信息交流、反饋以及日常工作任務(wù)完成情況細(xì)化為41項(xiàng)考核指標(biāo)，作為績(jī)效考核的重要內(nèi)容，使基層分支行的每一位員工牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，在業(yè)務(wù)拓展?fàn)I銷過(guò)程中重內(nèi)控、講合規(guī)，營(yíng)造“人人合規(guī)經(jīng)營(yíng)、人人爭(zhēng)創(chuàng)價(jià)值”的氛圍。
深剖根源，
打造整改提升強(qiáng)勁引擎
推動(dòng)檢查項(xiàng)目管理，繪好違規(guī)問(wèn)題“自畫像”。由合規(guī)部門牽頭對(duì)所有內(nèi)外部檢查項(xiàng)目進(jìn)行臺(tái)賬式管理并按月更新，全面掌握內(nèi)外部檢查開展情況、問(wèn)責(zé)情況、整改情況，案件防控崗專人扎口整改銷號(hào)管理，切實(shí)提升違規(guī)問(wèn)題整改質(zhì)效。
規(guī)范檢查立項(xiàng)流程，勇涉存量問(wèn)題“深水區(qū)”。以“檢查覆蓋全部業(yè)務(wù)”為原則對(duì)全行檢查計(jì)劃進(jìn)行優(yōu)化整合，對(duì)單個(gè)部門發(fā)起的多個(gè)檢查項(xiàng)目進(jìn)行整合、對(duì)多個(gè)部門發(fā)起的相近現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目協(xié)調(diào)共同開展；按照省聯(lián)社下發(fā)的問(wèn)題定性標(biāo)簽對(duì)存量問(wèn)題進(jìn)行逐個(gè)梳理，統(tǒng)一匯總、統(tǒng)計(jì)各類違規(guī)問(wèn)題，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、違規(guī)問(wèn)題違反次數(shù)、違規(guī)問(wèn)題發(fā)生機(jī)構(gòu)個(gè)數(shù)三個(gè)維度，制定屢查屢犯問(wèn)題標(biāo)準(zhǔn)，精準(zhǔn)識(shí)別屢查屢犯問(wèn)題。
強(qiáng)化問(wèn)題成因分析，跑出問(wèn)題整改“加速度”。該行高度重視屢查屢犯問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警作用，遵循“雙線整改、標(biāo)本兼治、閉環(huán)管理”原則，下發(fā)《共性問(wèn)題整改意見書》，及時(shí)組織責(zé)任部門從績(jī)效考核、制度規(guī)定、業(yè)務(wù)流程等方面分析違規(guī)動(dòng)因，深挖問(wèn)題根源，查清找準(zhǔn)內(nèi)控合規(guī)管理薄弱環(huán)節(jié)和短板所在，定期向高級(jí)管理層報(bào)告。
點(diǎn)面結(jié)合，
構(gòu)筑案防管理堅(jiān)固堤壩
嚴(yán)格執(zhí)行七項(xiàng)機(jī)制，管好合規(guī)案防“責(zé)任田”。將執(zhí)行重要崗位輪換、強(qiáng)制休假等納入年度案防工作計(jì)劃，通過(guò)組織柜面輪崗自查、干部交流、執(zhí)行強(qiáng)制休假計(jì)劃等方式，有效落實(shí)強(qiáng)制休假、崗位制衡、履職回避等七項(xiàng)制度要求，筑牢合規(guī)案防底線。
抓早抓小防微杜漸，當(dāng)好屢查屢犯問(wèn)題“監(jiān)控官”。聚焦屢查屢犯問(wèn)題，作為條線檢查、飛行式突擊檢查必查內(nèi)容，2023年增加財(cái)務(wù)費(fèi)用專項(xiàng)檢查、運(yùn)管條線專項(xiàng)檢查、資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)專項(xiàng)排查等檢查項(xiàng)目，保持屢查屢犯問(wèn)題高壓態(tài)勢(shì)；聚焦案防關(guān)鍵領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人群，開展深化案件專項(xiàng)整治、案件防控重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)排查等工作，切實(shí)增強(qiáng)案防工作的緊迫感和責(zé)任感，從源頭上堵住內(nèi)控管理漏洞，消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。
強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域排查，打好案件風(fēng)險(xiǎn)排查“主動(dòng)仗”。從人均記分、合規(guī)管理、案防管理等5大方面按年確定案防重點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單，抽調(diào)部門業(yè)務(wù)骨干建立專業(yè)的聯(lián)動(dòng)檢查隊(duì)伍，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行“上查下”全面體檢，將屢查屢犯問(wèn)題以及條線部門提供的業(yè)務(wù)管理痛點(diǎn)問(wèn)題作為檢查重點(diǎn)內(nèi)容，努力實(shí)現(xiàn)“屢查屢犯的違規(guī)行為明顯減少，內(nèi)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)明顯進(jìn)步”的目標(biāo)。
延展拓維，
推動(dòng)合規(guī)思想入腦入心
深耕厚植合規(guī)文化，念好合規(guī)教育“緊箍咒”。通過(guò)組織員工觀看警示教育片，開展合規(guī)清廉宣導(dǎo)、案件警示教育、廉政專題教育等系列活動(dòng)，以正向政策傳導(dǎo)和反面警示教育相結(jié)合的方式，強(qiáng)化合規(guī)文化氛圍浸潤(rùn)，引導(dǎo)教育干部員工以案為鑒、時(shí)刻警醒，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，堅(jiān)定理想信念，實(shí)現(xiàn)“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的思想轉(zhuǎn)變。
分層分類宣傳教育，架設(shè)合規(guī)案防“高壓線”。根據(jù)員工違規(guī)記分情況、征信排查、外部走訪及查證等7個(gè)因素，篩選確定案防重點(diǎn)人員名單，按季組織合規(guī)案防線上培訓(xùn)和考試，增強(qiáng)員工“知敬畏、存戒懼、守底線”的合規(guī)意識(shí)。同時(shí)，與全體員工、派遣和外包人員簽訂《員工執(zhí)業(yè)紅線警示書》，加強(qiáng)內(nèi)部管理能力、風(fēng)險(xiǎn)防范能力和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)能力。
以學(xué)促改潤(rùn)物無(wú)聲，筑牢日常行為“防火墻”。將合規(guī)學(xué)習(xí)融入員工日常工作，以推行違規(guī)記分銷分機(jī)制為契機(jī)，常態(tài)化開展“合規(guī)周周練”活動(dòng)，將案防基礎(chǔ)知識(shí)、違規(guī)行為處理辦法、內(nèi)控合規(guī)要點(diǎn)等融入周周練題庫(kù)，鼓勵(lì)員工積極參與，形成學(xué)制度—考制度—用制度的以銷記分為抓手的良性循環(huán)，營(yíng)造“違規(guī)者受罰、合規(guī)者受益”濃厚合規(guī)氛圍。
原標(biāo)題：無(wú)錫農(nóng)商銀行緊繃合規(guī)之弦筑牢發(fā)展根基
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