|
內(nèi)控案防工作是金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的重要保障。面對復(fù)雜多變的內(nèi)外部形勢，高淳農(nóng)商銀行充分認(rèn)識當(dāng)前內(nèi)控案防工作的重要性和緊迫感，認(rèn)真貫徹落實監(jiān)管要求和省聯(lián)社有關(guān)工作部署，以合規(guī)銀行建設(shè)新三年規(guī)劃“全面合規(guī)深化年”為主線，一體推進(jìn)深化案件專項整治、案件風(fēng)險排查、屢查屢犯領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫淼裙ぷ鳎瑸槿懈哔|(zhì)量發(fā)展夯實根基。
強(qiáng)化員工管理
推動案防群防群治
一是用制度管人。完善員工行為規(guī)范制度體系，按季通報違規(guī)記分處罰情況，對員工強(qiáng)化違規(guī)問責(zé)追究，提高全員合規(guī)意識。匯編《員工行為管理手冊》，人手一冊，并作為新進(jìn)員工入職培訓(xùn)計劃中合規(guī)知識培訓(xùn)的重要內(nèi)容，讓員工做到應(yīng)知應(yīng)會。二是壓實案防主體責(zé)任。壓實單位負(fù)責(zé)人、專兼職合規(guī)風(fēng)險員行為管理責(zé)任，借助與員工談心談話、客戶回訪、員工家訪等方式，關(guān)注員工異常行為，關(guān)心員工在工作和生活上遇到的問題，不斷增強(qiáng)員工歸屬感和凝聚力。同時，建立健全誠信舉報制度，通過員工間相互監(jiān)督，建立員工日常監(jiān)督機(jī)制，對違規(guī)人員、違規(guī)行為及時進(jìn)行處罰和警示教育。三是抓實跟蹤督查。建立排查跟蹤臺賬，按季督辦臺賬計劃實施情況，并報告發(fā)現(xiàn)問題。綜合采用專項排查、定期排查、日常排查、飛行檢查等方式，強(qiáng)化監(jiān)督檢查；做好員工與客戶非正常資金往來專項整治工作、員工經(jīng)商辦企業(yè)及兼職情況排查及非法集資風(fēng)險集中排查等。
強(qiáng)化內(nèi)控案防基礎(chǔ)
構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營長效機(jī)制
一是做實日常規(guī)定動作。建立統(tǒng)一的工作流程和操作規(guī)范，形成標(biāo)準(zhǔn)化操作指南。定期查驗全員征信報告，變以往的被動填報為主動發(fā)現(xiàn)，切實做到抓早抓小、防微杜漸。主動對接公安、法院、檢查等部門，建立聯(lián)動查詢機(jī)制，定期查詢員工違紀(jì)違法行為，多方掌握員工“十嚴(yán)禁”等情況。二是加強(qiáng)制度流程評價。持續(xù)落實制度流程后評價機(jī)制，深刻分析在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控機(jī)制等方面存在的不足，針對性地加以評估和完善，確保所有業(yè)務(wù)有章可循，所有環(huán)節(jié)相互制約，使制度流程更加科學(xué)、更加嚴(yán)密、更加完整。把制度執(zhí)行情況與員工違規(guī)積分、績效薪酬兌現(xiàn)及升職晉升切實掛鉤，切實提升全員制度執(zhí)行的內(nèi)在動力，做到“主動合規(guī)、事前合規(guī)、全員合規(guī)”，真正從源頭上堵塞不合規(guī)問題的衍生。三是提升聯(lián)動協(xié)作效能。前臺部室對自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)案防工作主動擔(dān)負(fù)起實質(zhì)性的主體責(zé)任、第一責(zé)任，增強(qiáng)工作主動性、自覺性。合規(guī)、風(fēng)險等二道防線部門，突出加強(qiáng)對一道防線的風(fēng)險合規(guī)管控、考核評價統(tǒng)籌、案件風(fēng)險排查等，發(fā)揮好風(fēng)險合規(guī)管理職能。審計、紀(jì)檢等三道防線部門，按規(guī)定對全行合規(guī)案防工作進(jìn)行審計、巡查監(jiān)督并切實推動做好問題整改工作。二三道防線提升自主專業(yè)能力，對于應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)整改未整改的問題，除追究相關(guān)直接責(zé)任人責(zé)任外，對二三道防線同步進(jìn)行追責(zé)問責(zé)。
強(qiáng)化合規(guī)案防教育
厚植內(nèi)控合規(guī)文化
一是深化合規(guī)案防教育。組織開展專題制度學(xué)習(xí)，制定監(jiān)管文件、制度學(xué)習(xí)計劃、學(xué)習(xí)目錄，重點(diǎn)包括崗位、學(xué)習(xí)清單、要點(diǎn)、完成時間，按月下發(fā)，定期督導(dǎo)。不斷豐富學(xué)習(xí)方式，以集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)、晨夕短會與專題會議、全體參加與分批分崗、通讀精讀與交流討論相結(jié)合的方式，提高學(xué)習(xí)的深度和實用性，確保每周集中學(xué)習(xí)時間不少于兩小時，并做好學(xué)習(xí)記錄。提升學(xué)習(xí)效果，定期進(jìn)行學(xué)習(xí)情況考核，并將考試情況納入個人以及機(jī)構(gòu)的合規(guī)達(dá)標(biāo)考核。二是加強(qiáng)案例宣講。梳理典型案例，剖析原因，開展警示案例宣講活動。利用微信群，定期推送監(jiān)管處罰情況、最新監(jiān)管政策要點(diǎn)等，剖析案例違規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，使員工進(jìn)一步明晰工作中的“禁區(qū)”，引導(dǎo)全行員工合規(guī)操作。三是用好學(xué)考掌上平臺。通過移動終端開展線上學(xué)習(xí)制度庫、每周一案、每日一練、專項答題等活動，不斷加深員工法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行內(nèi)制度的學(xué)習(xí)和理解，將合規(guī)要求滲透每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，促進(jìn)形成遵規(guī)、學(xué)規(guī)、守規(guī)、用規(guī)的良好氛圍。
原標(biāo)題：高淳農(nóng)商銀行：筑牢內(nèi)控合規(guī)防線 護(hù)航高質(zhì)量發(fā)展
文章來源：http://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202309/05/node_B02.html#content_1237281
|
