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為深度挖掘信貸業務中潛在的不法貸款中介風險隱患，增強員工合規履職、廉潔從業的主動性和自覺性，強化員工從業行為管理，加大重點機構、重點人員、重點業務的風險排查力度，自5月開始，靖江農商銀行開展為期三個月的不法貸款中介專項治理行動。
堅持目標導向，精心謀劃部署。一是成立不法貸款中介專項治理行動領導小組，以董事長任組長，行長和分管風險副行長任副組長，風險防控二、三道防線部門和信貸管理中后臺部門負責人為成員，負責治理行動的組織、協調、督促工作。二是根據銀保監、省聯社統一要求，制定涵蓋行動要點、行動分工、行動排查階段、行動要求在內的不法貸款中介專項治理工作方案。重點突出不法貸款中介機構、信貸業務、員工行為等5大模塊35個項目的單位自查、條線督查。三是召開多輪解讀督導專會。開展專項治理行動方案解讀會，對排查要點、排查方法、注意事項、報送時限等進行詳細講解。開展總行“上查下”輔導會，強調借助審計系統加大疑點數據的核查力度要求。開展自查情況溝通會，針對單位自查存在的不足，提出“回頭看”的工作要求。
堅持問題導向，序時落實執行。一是加大疑點數據篩選交叉驗證。通過審計系統建立“多戶貸款資金流入同一賬戶”“新發貸款歸還其他貸款”“信貸資金回流借款人”等模型，解決了單位自查工作著手點不準、方向感不強、信息流不足的問題。二是強調重點常規問題雙重排查。圍繞不法貸款中介專項治理行動要求，突出業績增長異常機構、“業績明星”、小微個人貸款的重點排查。強化信貸“三查”全流程、員工行為管控全過程的常規排查。做到專項治理行動實施與長效治理機制建設同步落實、同步執行。三是強化治理行動的“回頭看”。5月底前，該行已完成單位自查階段的各項工作，目前正按計劃時間組織開展“上查下”。為最大化挖掘問題線索，提升治理行動質效，于近期增補“2020年以來發生信貸業務客戶”“轉貸天數5天以上客戶”等數據信息，指導各單位進行“回頭看”。
堅持規范導向，提升管理效能。一是強化發現問題整改究責。針對不法貸款中介專項治理行動中發現的問題，該行及時組織業務經營部門和條線管理部門開展“點”“面”結合的整改。同時區別問題性質、影響程度等，采取差異化的責任追究措施。二是建立長效經營管理機制。以不法貸款中介專項治理為契機，持續完善合作機構準入、信貸經營管理、員工行為管控、消費者權益保護等重點領域的風險防范、風險管理措施。
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