|
今年年初以來，贛榆農商銀行緊緊圍繞人民銀行及省聯社反洗錢工作要求，從科技賦能、合規引領、強化宣傳等三方面入手，積極強化“偽現金”交易管理，筑牢反洗錢防線。
科技賦能，上線監測模型。一是結合“偽現金”交易特征及規則，開發上線“偽現金”交易監測模型，實現交易特征化、特征指標化、指標模型化，在海量數據中精確鎖定疑似數據。模型實現T+1日預警，預警的數據每日下發網點核實反饋，早發現早干預，對確屬異常的交易，加強客戶盡職調查及交易目的審查，不能排除洗錢嫌疑的，按規定上報可疑交易報告。二是根據監管部門工作要求及“偽現金”洗錢特征，定期召集網點一線業務人員、科技骨干、反洗錢專員針對模型預警有效性及優化規則開展集中討論，持續優化更新模型，以便更有效地識別“偽現金”交易。
合規引領，規范業務操作。一是加強員工業務學習，積極組織各網點利用晨夕會時間學習風險提示、案例分析等內容，確保業務經辦人員熟練掌握“偽現金”交易特征和處理流程要點，培養員工養成能轉賬不取現的操作習慣，打破老舊存取現金業務流程，力爭從源頭避免“偽現金”交易的操作。二是加強業務監督，做好檢查工作，通過不定期調閱業務監控與定期督導檢查相結合的方式，切實把反洗錢工作要求落實到日常工作中，規范網點“偽現金”業務操作，同時加強內部問責，督促網點嚴格按照操作流程辦理現金業務，拒絕為客戶辦理沒有實際現金收付的異常“偽現金”交易。
強化宣傳，普及金融知識。一是充分運用新技術、新媒體等優勢，多渠道開展宣傳工作，通過該行微信公眾號及抖音號定期推送反洗錢知識小講堂及典型案例，加大對客戶的宣傳力度，引導客戶遠離洗錢活動。二是柜面人員對于客戶主動提出“偽現金”交易的，統一使用“偽現金”交易引導話術，向客戶詳細說明“偽現金”交易監管要求，積極引導客戶通過轉賬方式辦理相關業務，減少不必要的大額現金存取。三是借助反洗錢宣傳機制，圍繞重要時間節點，特色化開展“偽現金”專題宣傳活動，在人流量較大的社區、廣場等設置宣傳點，發放宣傳折頁，安排專人現場進行咨詢解答，同時深入企業、學校、社區等公眾場所開展宣傳活動，向社會公眾普及“偽現金”交易知識，引導客戶遠離洗錢活動。
|
