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為進一步夯實反洗錢基礎管理工作，積極配合人民銀行反洗錢檢查，近日，農發行南京市雨花區支行根據總行反洗錢工作推進會議精神，積極開展反洗錢專項排查工作。
建立健全反洗錢組織架構。該行根據反洗錢、反恐怖融資管理辦法的通知要求，制定了反洗錢崗位職責。在反洗錢管理系統用戶中設置了A、B角，可隨時滿足在崗的要求，且配備的崗位人員均取得了反洗錢培訓合格資格證書。對于該項工作的盡職調查開展情況納入部門年度重點考評內容。
完善完備客戶身份活動識別。通過初次識別，做到存量客戶留存的紙質賬戶資料完整、準確，對客戶身份信息在機器系統中應錄盡錄。在具體識別過程中，做到客戶依法設立、合法經營，相關社會活動的執照、證件、文件、名稱、號碼等均真實有效。重點加強一次性交易客戶在現金匯款、票據兌付等涉及單筆5萬元以上業務的實時監控。對于雙異地客戶開戶情況，均委托當地農發行派人上門核實企業經營相關信息。同時，對客戶身份資料及交易記錄均從為客戶提供金融服務結束當年起保存30年。
全面及時完成客戶洗錢風險評級。該行要求對存量客戶在建立業務關系后10個工作日內完成洗錢風險等級首次評定。由柜面人員及時發起評級流程，反洗錢管理系統針對客戶特征、地域、業務、行業等相關洗錢風險要素逐項進行風險指標評分，并對評分的準確性負責，確保風險等級與企業經營狀況相符。同時，定期對客戶風險等級是否合規以及是否需要調整進行復查審定。
建立大額和可疑交易報告制度。對報送交易要素補錄是否完整、準確進行檢查，包括反洗錢系統中是否按規定報送大額交易報告，是否存在漏報、遲報、錯報、多報的情況。對于可能出現的可疑交易，加強人工甄別，定期進行分析，主要是結合客戶柜面業務、非面對面業務在辦理過程中，客戶身份特征、行為特征、交易特征及受益人等內容，分析交易背景、目的及合理性是否與之匹配。
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