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面對日益嚴峻的案防新形勢和強監管嚴監管深監管的新要求，靖江農商銀行從實際出發，認真貫徹銀保監會《從業人員行為管理指引》要求，通過落實管理職責、開展教育培訓、加強異常排查、實施系統監測、嚴肅違規問責等措施，筑牢員工異常行為的“防火墻”。
明職責。制定《員工異常行為管理實施辦法》和《員工異常行為管理工作計劃》，完善《員工異常行為排查獎懲、舉報制度》，明確董事會、監事會、高級管理層的員工行為管理職責，明確牽頭管理部門，配備專人負責從業人員行為管理。董事長承擔員工行為管理第一責任，其他班子成員履行“一崗雙責”。條線管理部門和各營業網點根據《員工異常行為管理工作計劃》，對全員加強教育、培訓、檢查和監督，合規部門加強對各部門和網點實施計劃的督查。
強學習。通過多種形式、不同層次的教育培訓，強化全員合規理念培育。一是發揮重要節慶日傳播社會主流價值觀念優勢，在清明、“七一”等重大節日前夕，組織青年員工、共產黨員參加一系列紀念活動，弘揚優良革命傳統，引導員工樹立正確的人生觀和價值觀。二是發揮道德引領作用，組織道德講堂活動，激發“踐合規、學榜樣”熱情，引導全員崇尚誠實守信、遵紀守法的道德規范。三是組織召開警示教育大會，告誡全員牢記法律底線和紀律紅線，防微杜漸、警鐘長鳴。四是組織客戶經理和員工代表旁聽職務犯罪案件公開庭審，進一步提升合規經營、廉潔從業意識。五是結合實際，通過合規專刊、報紙專欄、辦公網等多種方式，傳播合規理念，宣傳合規動態，開展風險提示，解讀法律法規，交流管理經驗，使全員及時了解最新合規理念和要求。條線部門完善合規考試題庫，提高考試合格標準，以檢驗學習成果，考試結果與員工職務晉升和評先評優掛鉤，增強考試實效性。
嚴管控。在日常管理中，一是嚴控員工賬戶風險。根據監管部門員工賬戶管理要求，運用員工行為管控平臺、審計系統對員工賬戶、員工貸、員工家屬賬戶等員工行為進行“T+1”風險監測，并根據預警信息組織開展信息甄別、風險核查。上半年共發出員工可疑賬戶交易核查通知書38份，核查未發現重大行為風險。二是實施家訪和談心活動。上半年集中組織開展員工家訪活動，由董事長對班子成員家訪，分管領導對支行和部室負責人家訪，支行和部室負責人對員工家訪，共計家訪員工514名，占在職員工總數的94.83%，密切了單位與員工家庭的聯系溝通。三是組織集中排查。監察室走訪公安、司法、紀檢、工商等部門，并通過人民銀行征信查詢系統、裁判文書網等社會信息平臺和信訪舉報，以及上級監管部門和客戶的評價、反映等渠道，及時收集、了解員工情況。
建系統。積極打造案防基本工具，集中人力建設員工行為管理系統，首批104個模型即將投產運行。對模型實施“月評季改”，對疑點數據分級核實，“非常嚴重”類別數據由總行合規部門進行調查，“嚴重”類別數據由總行相關部門調查，“一般”類別數據由支行進行調查。疑點數據篩選在“T+1”日出結果，疑點數據調查在“T+2”日完成，對只涉及積分處罰的一般性問題，在“T+3”日完成。
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